Products

Digital Report - immediate delivery to your email.

Date of Publishing: 2023.
No. of Pages: 67.

As extraordinary and resilient as the post-Covid rally in global private equity proved to be, it was ultimately no match for the Fed. For the first six months of 2022, the industry extended 2021’s record-shattering burst of deal activity, despite persistent inflation, the invasion of Ukraine, and growing tensions with China. Then, in June, when US central bankers issued the first in a series of three-quarter-point interest rate hikes—and their colleagues around the world followed suit—banks pulled back from funding leveraged transactions and dealmaking fell off a cliff, pulling exit and fund-raising totals down with it.

_____________________________________________________________________________________________ 

Contents:

1. Perfect Storm or Tempest in a Teapot?

2. Private Equity Outlook in 2023: Anatomy of a Slowdown. 

3. Investments.

4. Exits.

5. Fund-raising.

6. Returns.

7. A Private Equity Lens on the Energy Transition.

8. Web3 Remains Highly Relevant for Private Equity.

9. Why Private Equity Is Targeting Individual Investors.

10. Solving for Private Equity’s Inflation Conundrum.

_____________________________________________________________________________________________

Digital Report - immediate delivery to your email.

Date of Publishing:  March 17, 2022
No. of Pages: 37

Consents:

1. ИНФОРМАЦИОННЫЕ СООБЩЕНИЯ.

2. КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ.

2.1. Приказ Банка России от 09.03.2022 № ОД-467 

3. НЕКРЕДИТНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ.

3.1. Приказ Банка России от 15.03.2022 № ОД-496.

4. СТАВКИ ДЕНЕЖНОГО РЫНКА.

4.1. Показатели ставок межбанковского рынка с 5 по 10 марта 2022 годаю

4.2. Итоги проведения депозитных аукционов.

5. ВНУТРЕННИЙ ФИНАНСОВЫЙ РЫНОК.

5.1. Валютный рынок.

5.2. Официальные курсы иностранных валют, устанавливаемые Банком России.

5.3. Рынок драгоценных металлов.

5.4. Динамика учетных цен на драгоценные металлы.

6. ОФИЦИАЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ.

6.1. Указание Банка России от 23.12.2021 № 6030-У “О внесении изменений в Положение Банка России от 24 сентября 2020 года № 732-П “О платежной системе Банка России”

6.2. Указание Банка России от 11.03.2022 № 6086-У “О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета выданных займов, прочих предоставленных средств, размещенных банковских вкладов, приобретенных прав требований от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме, производных финансовых инструментов, привлеченных кредитов и займов, выпущенных облигаций и векселей, оцениваемых по справедливой стоимости, внебалансовых требований и обязательств по сделкам с ценными бумагами, совершаемым на возвратной основе, требований и обязательств по производным финансовым инструментам и прочим договорам (сделкам), по которым расчеты и поставка осуществляются не ранее следующего дня после дня заключения договора (сделки), отдельными некредитными финансовыми организациями, бюро кредитных историй, кредитными рейтинговыми агентствами”.

6.3. Указание Банка России от 11.03.2022 № 6087-У “О порядке отражения кредитными организациями на счетах бухгалтерского учета предоставленных кредитов, приобретенных прав требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме, производных финансовых инструментов, привлеченных кредитов и депозитов, выпущенных облигаций, векселей, депозитных и сберегательных сертификатов, оцениваемых по справедливой стоимости, внебалансовых требований и обязательств по сделкам с ценными бумагами, совершаемым на возвратной основе, требований и обязательств по производным финансовым инструментам и прочим договорам (сделкам), по которым расчеты и поставка осуществляются не ранее следующего дня после дня заключения договора (сделки)”.

6.4. Указание Банка России от 11.03.2022 № 6088-У “О внесении изменений в Указание Банка России от 14 марта 2019 года № 5094-У “О порядке установления и опубликования Центральным банком Российской Федерации официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю”ю

6.5. Информационное письмо Банка России о комплексе мер по поддержке участников финансового рынка от 06.03.2022 № ИН-018-38/28.

6.6. Информационное письмо Банка России об особенностях исполнения требований нормативных актов Банка России от 14.03.2022 № ИН-018-38/33. 

___________________________________________________________________________________________

Digital Report - immediate delivery to your email.

Date of Publishing: October 2020.
No. of Pages: 45.
Language: English.

What is the concept of a digital ruble? What are its role and place in today’s monetary system? How can it help individuals, businesses, and society in general? What aspects are to be taken into consideration in the course of its implementation? A digital ruble will remain the Russian ruble which will be issued by the Bank of Russia in digital form in addition to the existing forms of money. Individuals will be able to transfer digital rubles to their electronic wallets and use them through their mobile and other devices both online and offline (that is without access to the Internet and mobile communication). A digital ruble will be an additional form of money and will be used alongside individuals’ and businesses’ cash rubles and funds in their commercial bank accounts. Depending on their needs, individuals and companies will be able to exchange their money from one form to another, i.e. from the digital form to cash or noncash funds in their bank accounts, and back. This requires special-purpose technologies that would enable the offline usage of a digital ruble. A digital ruble will combine the advantages of both cash and non-cash money.

___________________________________________________________________________________________

Contents:

1. THE ROLE OF A DIGITAL RUBLE IN MONEY CIRCULATION
1.1. A digital ruble as a form of money.
1.2. The Bank of Russia’s approach to developing a digital ruble.
2. APPLICABILITY OF A DIGITAL RUBLE.
2.1. Pre-requisites, consumer qualities and conditions of use of a digital ruble.
2.2. A digital ruble for households.
2.3. A digital ruble for businesses.
2.4. A digital ruble for government payments.
2.5. A digital ruble for capital markets and financial innovations.
2.6. Certain AML/CFT/CFPWMD issues.
2.7. Protection of digital ruble owners.
3. THE IMPORTANCE OF A DIGITAL RUBLE FOR THE CENTRAL BANK’S
POLICY TO MAINTAIN PRICE AND FINANCIAL STABILITY.
3.1. A digital ruble and monetary policy.
3.2. A digital ruble and financial stability.
4. MODELS AND MECHANISMS FOR IMPLEMENTING A CENTRAL BANK
DIGITAL CURRENCY.
4.1. Models of a central bank digital currency.
4.2. Mechanisms for the technical implementation of a CBDC.
4.3. Confidentiality.
5. INFORMATION SECURITY.
6. LEGISLATIVE AND REGULATORY CHANGES REQUIRED TO IMPLEMENT
A DIGITAL RUBLE.
7. APPENDIX. INTERNATIONAL DISCUSSION ON CENTRAL BANK
DIGITAL CURRENCIES.
TOPICS FOR PUBLIC DISCUSSION.
GLOSSARY.
ABBREVIATIONS.
REFERENCES.

___________________________________________________________________________________________

Digital Report - immediate delivery to your email.

Date of Publishing: April 2022.
No. of Pages: 399.

___________________________________________________________________________________________

ОГЛАВЛЕНИЕ

1. ОБРАЩЕНИЕ ПРЕДСЕДАТЕЛЯ БАНКА РОССИИ К ЧИТАТЕЛЯМ.

1.1. Ключевые меры Банка России по поддержке граждан и бизнеса и стабилизации финансового рынка.

2. СОСТОЯНИЕ ЭКОНОМИКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ.

1.1. Макроэкономическая ситуация.

1.1.1. Внешнеэкономические условия.

1.1.2. Инфляция и экономическая активность.

1.1.3. Бюджетная политика, государственные финансы и государственный внутренний долг.

1.1.4. Платежный баланс, международная инвестиционная позиция и внешний долг Российской Федерации.

1.2. Финансовый сектор.

1.2.1. Денежно-кредитные агрегаты. Конъюнктура финансового и биржевого товарного рынков.

1.2.2. Участники финансового рынка.

1.2.2.1. Финансовые организации.

1.2.2.2. Инфраструктурные организации и другие участники финансового рынка. 1.2.3. Состояние конкурентной среды на финансовом рынке.

2. ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ БАНКА РОССИИ.

2.1. Обеспечение ценовой стабильности.

2.1.1. Цели и основные меры денежно-кредитной политики.

2.1.2. Применение инструментов денежно-кредитной политики.

2.2. Защита прав потребителей и повышение доступности финансовых продуктов (услуг) для населения и бизнеса.

2.2.1. Защита прав потребителей финансовых услуг и инвесторов, повышение финансовой грамотности.

2.2.2. Повышение доступности финансовых продуктов и услуг для граждан и бизнеса.

2.3. Обеспечение устойчивости финансового рынка.

2.3.1. Обеспечение финансовой стабильности.

2.3.1.1. Мониторинг рисков для финансовой стабильности.

2.3.1.2. Меры макропруденциального регулирования для обеспечения финансовой стабильности.

2.3.2. Управление активами в иностранных валютах и драгоценных металлах.

2.3.3. Допуск на финансовый рынок.

2.3.3.1. Допуск на финансовый рынок участников.

2.3.3.2. Допуск на финансовый рынок финансовых инструментов.

2.3.3.3. Деятельность Комиссии по жалобам в связи с несоответствием требованиям к квалификации и деловой репутации.

2.3.3.4. Ведение Банком России перечней контролирующих лиц финансовых организаций.

2.3.4. Регулирование.

3.4.1. Кредитные организации, банковские группы, банковские холдинги.

2.3.4.2. Инфраструктурные организации.

2.3.4.3. Негосударственные пенсионные фонды.

2.3.4.4. Профессиональные участники рынка ценных бумаг.

2.3.4.5. Субъекты страхового дела.

2.3.4.6. Субъекты рынка микрофинансирования.

2.3.4.7. Субъекты национальной платежной системы.

2.3.4.8. Другие участники.

2.3.4.9. Оптимизация регуляторной нагрузки на участников финансового рынка.

2.3.5. Надзор.

2.3.5.1. Дистанционный надзор.

2.3.5.2. Контактный надзор.

2.3.6. Финансовое оздоровление финансовых организаций.

2.3.7. Прекращение деятельности финансовых организаций.

2.3.8. Противодействие недобросовестному поведению на финансовом рынке.

2.3.9. Валютное регулирование и валютный контроль.

2.3.10. Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

2.3.11. Развитие конкуренции на финансовом рынке.

2.3.12. Совершенствование инструментария и инфраструктуры финансового и биржевого товарного рынков.

2.3.13. Совершенствование корпоративных отношений и корпоративного финансирования.

2.3.14. Совершенствование бухгалтерского учета и бухгалтерской (финансовой) отчетности финансовых организаций.

2.4. Развитие национальной платежной системы.

2.4.1. Развитие рынка платежных услуг.

2.4.2. Сервисы Банка России.

2.4.3. Наличное денежное обращение

2.4.4. Цифровой рубль.

2.5. Развитие технологий и поддержка инноваций на финансовом рынке.

2.5.1. Содействие цифровизации финансового рынка.

2.5.2. Цифровизация регуляторной и надзорной деятельности.

2.5.3. Обеспечение информационной безопасности и повышение киберустойчивости.

2.6. Содействие устойчивому развитию.

2.6.1. Развитие рынка финансовых инструментов и инфраструктуры устойчивого развития, создание условий и возможностей для компаний по ESG-трансформации бизнеса.

2.6.2. Анализ и учет ESG-рисков.

2.6.3. Развитие системы торговли углеродными единицами.

2.6.4. Внедрение подходов, способствующих достижению целей устойчивого развития, в операционную деятельность Банка России.

2.7. Другие направления деятельности.

2.7.1. Информационная политика.

2.7.2. Экономические исследования.

2.7.3. Статистическая деятельность.

2.7.4. Управление данными в Банке России.

2.7.5. Совершенствование индикаторов денежного рынка.

2.7.6. Развитие информационных технологий в Банке России.

2.7.7. Обучающие мероприятия Банка России для внешней аудитории.

2.7.8. Международное взаимодействие и сотрудничество.

2.7.9. Участие Банка России в капиталах российских хозяйственных обществ.

2.7.10. Участие Банка России в капиталах международных организаций.

2.7.11. Совершенствование законодательства.

2.7.12. Административно-правовая работа.

2.7.13. Судебная работа.

3. ОРГАНИЗАЦИОННОЕ РАЗВИТИЕ БАНКА РОССИИ.

3.1. Обучение и развитие персонала Банка России.

3.2. Развитие процессного управления.

3.3. Развитие проектного управления.

3.4. Изменения в организационной структуре.

3.5. Внутренний аудит и управление операционными рисками Банка России.

3.6. Закупки Банка России.

4. ГОДОВАЯ ФИНАНСОВАЯ ОТЧЕТНОСТЬ БАНКА РОССИИ И АУДИТОРСКИЕ ЗАКЛЮЧЕНИЯ.

5. ПРИЛОЖЕНИЯ.

5.1. Перечень мероприятий по реализации единой государственной денежно-кредитной политики.

5.2. Инструменты поддержки ликвидности банков с целью обеспечения их финансовой устойчивости. Специализированные механизмы рефинансирования.

5.3. Реализация основных направлений развития финансового рынка.

5.4. Статистические таблицы.

___________________________________________________________________________________________

Digital Report - immediate delivery to your email.

Date of Publishing: March 2023.

No. of Pages: 36.

В 2022 году банкам удалось выйти на прибыль в 203 млрд руб. В 2022 году портфель кредитов компаниям заметно вырос (+7,2 трлн руб., или 14,3%), в основном за счет замещений внешних долгов, финансирования застройщиков жилья, промышленных и торговых компаний. Нефтегазовые и горно-металлургические компании активно конвертировали валютные кредиты в рублевые, но почти не нарастили долг перед банками. Качество кредитов ожидаемо ухудшилось, но осталось приемлемым с учетом созданных резервов.

___________________________________________________________________

Contents:

1. Ключевые события сектора в 2022 году.

2. Розничные кредиты.

3. Корпоративные кредиты.

4. Ценные бумаги.

5. Фондирование.

6. Ликвидность.

7.  Капитал.

________________________________________________________________________________________________

Digital Report - immediate delivery to your email.

RUSSIAN LANGUAGE

Date of Publishing: December 2021
No. of Pages: 38

В фокусе Основных направлений 2022 – 2024 годов – дальнейшее развитие конкуренции на финансовом рынке, повышение доступности, качества и ассортимента финансовых услуг, снижение рисков и издержек в финансовой сфере, повышение уровня конкурентоспособности российских технологий при одновременном обеспечении кибербезопасности и поддержании финансовой стабильности. Реализация Основных направлений 2022 – 2024 годов будет осуществляться Банком России во взаимодействии с государственными органами, участниками финансового рынка и иными организациями.

___________________________________________________________________________________________

1. Введение
2. Итоги реализации Основных направлений развития финансовых технологий на период 2018 – 2020 годов.
3. Международные тренды.
4. Трансформация потребностей и поведения клиентов.
5. Формирование экосистем финансовых и нефинансовых сервисов.
6. Применение открытых API в финансовых и нефинансовых секторах экономики.
7. Повсеместное применение технологий.
8. Ужесточение регулирования криптовалют и развитие цифровых валют центральных банков.
9. Усиление операционных рисков и рисков в области информационной безопасности.
10. Уровень цифровизации финансового рынка в России.
11. Приоритеты развития рынка финансовых технологий для участников рынка.
12. Цели и основные направления цифровизации финансового рынка на 2022 – 2024 годы.
13. Развитие регулирования.
13.1. Развитие правового обеспечения Цифрового профиля.
13.2. Развитие правового обеспечения национальной платежной системы.
13.3. Развитие регулирования системы «Маркетплейс».
13.4. Регулирование открытых API.
13.5. Развитие регулирования в области оборота данных.
13.6. Правовое обеспечение создания Единой информационной системы проверки сведений об абоненте.
13.7. Развитие правового обеспечения экспериментальных правовых режимов.
13.8. Создание правовых условий для электронного хранения документов.
13.9. Регулирование экосистем.
13.10. Развитие регулирования цифровых финансовых активов и краудфандинга.
13.11. Правовое обеспечение цифрового рубля.
13.12. Правовое обеспечение создания сервиса Знай своего клиента.
13.13. Совершенствование законодательства в целях цифровизации исполнительного производства.
13.14. Совершенствование законодательства в целях цифровизации страховой медицины.
14. Реализация инфраструктурных проектов.
14.1. Развитие Единой биометрической системы.
14.2. Развитие инфраструктуры Цифрового профиля.
14.3. Развитие Системы быстрых платежей.
14.4. Развитие Национальной системы платежных карт.
14.5. Развитие системы «Маркетплейс».
14.6. Развитие открытых API.
14.7. Создание платформы коммерческих согласий.
14.8. Цифровизация ипотеки.
14.9. Разработка и пилотирование платформы цифрового рубля.
14.10. Создание сервиса «Знай своего клиента».
14.11. Цифровизация платежей и начислений ЖКХ.
14.12. Цифровизация исполнительного производства.
14.13. Цифровизация страховой медицины.
15. RegTech, SupTech.
16. Экспериментальные правовые режимы.
17. Информационная безопасность.
17.1. Обеспечение возможности использования сервиса облачной УКЭП участниками финансового рынка.
17.2. Обеспечение всех поднадзорных организаций УКП
17.3. Формирование среды доверия при удаленном предоставлении финансовых услуг и сервисов.
17.4. Снижение уровня потерь по операциям, совершаемым с использованием дистанционных каналов обслуживания, включая социальную инженерию.
17.5. Внедрение института киберучений как основного механизма стресс-тестирования при осуществлении надзора в части оценки киберрисков.
17.6. Развитие информационного обмена ФинЦЕРТ с участниками кредитно-финансовой сферы в части противодействия компьютерным атакам.

___________________________________________________________________________________________

Digital Report - immediate delivery to your email.

Date of Publishing: April, 2021.
No. of Pages: 38.

Одной из стратегических целей деятельности Банка России является обеспечение стабильности и развития национальной платежной системы (НПС). Динамичное развитие российского платежного рынка, в том числе за счет активного внед-рения инноваций, вывело Россию на первое место в мире по темпам роста безналичных платежей и позволило с 2018 года войти в пятерку мировых лидеров по их количеству.
В то же время сформировались новые вызовы, существенно влияющие на развитие российского платежного рынка. Платежная индустрия, как и общество в целом, проходит цифровую трансформацию. Потребители становятся более требовательны к скорости, стоимости и доступности платежных услуг. Для создания инновационных платежных продуктов и сервисов поставщики платежных услуг широко внедряют новые технологии. Международные бигтех-компании активно внедряются в новые сферы, в том числе на российский платежный рынок. Также многократно повышаются требования к обеспечению информационной безопасности и формированию доверенной среды в платежной отрасли.

Стратегия развития НПС на 2021 – 2023 годы направлена на создание благоприятных условий для предоставления потребителям удобных, безопасных и доступных платежных услуг, развитие конкурентного и инновационного платежного рынка, совершенствование платежной инфраструктуры.

___________________________________________________________________________________________

СОДЕРЖАНИЕ:
Введение
1. Текущее состояние НПС.
1.1. Регулирование.
1.2. Инфраструктура НПС.
1.3. Поставщики платежных услуг.
1.4. Потребители платежных услуг.
2. Международные и российские тренды и вызовы платежного рынка.
2.1. Трансформация клиентского опыта и моделей потребления.
2.2. Новые технологии в платежах.
2.3. Новые участники платежного рынка.
2.4. Бесшовное взаимодействие и интероперабельность.
2.5. Конкуренция в платежной сфере.
2.6. Усиление влияния регуляторов.
3. Направления развития НПС на 2021 – 2023 годы.
3.1. Развитие регулирования в НПС.
3.2. Развитие национальной платежной инфраструктуры.
3.3. Развитие конкуренции и технологий на платежном рынке.
3.4. Развитие международного сотрудничества в платежной сфере.
4. Ожидаемые результаты Стратегии развития НПС на 2021 – 2023 годы.
5. Риски при реализации Стратегии развития НПС на 2021 – 2023 годы.
6. Ключевые показатели реализации Стратегии развития НПС на 2021 – 2023.

___________________________________________________________________________________________