RUSSIA / INDUSTRY REPORTS

Digital Report - immediate delivery to your email.

Date of Publishing: October 2020.
No. of Pages: 45.
Language: English.

What is the concept of a digital ruble? What are its role and place in today’s monetary system? How can it help individuals, businesses, and society in general? What aspects are to be taken into consideration in the course of its implementation? A digital ruble will remain the Russian ruble which will be issued by the Bank of Russia in digital form in addition to the existing forms of money. Individuals will be able to transfer digital rubles to their electronic wallets and use them through their mobile and other devices both online and offline (that is without access to the Internet and mobile communication). A digital ruble will be an additional form of money and will be used alongside individuals’ and businesses’ cash rubles and funds in their commercial bank accounts. Depending on their needs, individuals and companies will be able to exchange their money from one form to another, i.e. from the digital form to cash or noncash funds in their bank accounts, and back. This requires special-purpose technologies that would enable the offline usage of a digital ruble. A digital ruble will combine the advantages of both cash and non-cash money.

___________________________________________________________________________________________

Contents:

1. THE ROLE OF A DIGITAL RUBLE IN MONEY CIRCULATION
1.1. A digital ruble as a form of money.
1.2. The Bank of Russia’s approach to developing a digital ruble.
2. APPLICABILITY OF A DIGITAL RUBLE.
2.1. Pre-requisites, consumer qualities and conditions of use of a digital ruble.
2.2. A digital ruble for households.
2.3. A digital ruble for businesses.
2.4. A digital ruble for government payments.
2.5. A digital ruble for capital markets and financial innovations.
2.6. Certain AML/CFT/CFPWMD issues.
2.7. Protection of digital ruble owners.
3. THE IMPORTANCE OF A DIGITAL RUBLE FOR THE CENTRAL BANK’S
POLICY TO MAINTAIN PRICE AND FINANCIAL STABILITY.
3.1. A digital ruble and monetary policy.
3.2. A digital ruble and financial stability.
4. MODELS AND MECHANISMS FOR IMPLEMENTING A CENTRAL BANK
DIGITAL CURRENCY.
4.1. Models of a central bank digital currency.
4.2. Mechanisms for the technical implementation of a CBDC.
4.3. Confidentiality.
5. INFORMATION SECURITY.
6. LEGISLATIVE AND REGULATORY CHANGES REQUIRED TO IMPLEMENT
A DIGITAL RUBLE.
7. APPENDIX. INTERNATIONAL DISCUSSION ON CENTRAL BANK
DIGITAL CURRENCIES.
TOPICS FOR PUBLIC DISCUSSION.
GLOSSARY.
ABBREVIATIONS.
REFERENCES.

___________________________________________________________________________________________

Digital Report - immediate delivery to your email.

PDF-friendly

Date of Publishing:  November, 2023
No. of Pages: 51

На сегодняшний день ИИ уже широко используется участниками российского финансового рынка в различных бизнес-процессах: для взаимодействия с клиентами, управления рисками, аналитики, мониторинга и совершения операций и так далее. При этом потенциал дальнейшего расширения использования ИИ финансовыми организациями представляется значительным. ИИ может повышать эффективность финансовых организаций и качество оказываемых ими услуг.

______________________________________________________________________________________________

Оглавление:

1. Ключевые тезисы.

2. Определение и основные технологии искусственного интеллекта.

3. Глобальные тренды развития искусственного интеллекта.

4. Применение технологий искусственного интеллекта на финансовом рынке.

5. Условия развития искусственного интеллекта на российском финансовом рынке.

6. Риски искусственного интеллекта на финансовом рынке.

7. Подходы к регулированию искусственного интеллекта. 

8. Зарубежный опыт регулирования искусственного интеллекта.

9. Подходы к регулированию искусственного интеллекта на российском финансовом рынке. 

10. Вопросы для общественного обсуждения. 

______________________________________________________________________________________________

Digital Report - immediate delivery to your email.

Date of Publishing:  March 17, 2022
No. of Pages: 37

Consents:

1. ИНФОРМАЦИОННЫЕ СООБЩЕНИЯ.

2. КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ.

2.1. Приказ Банка России от 09.03.2022 № ОД-467 

3. НЕКРЕДИТНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ.

3.1. Приказ Банка России от 15.03.2022 № ОД-496.

4. СТАВКИ ДЕНЕЖНОГО РЫНКА.

4.1. Показатели ставок межбанковского рынка с 5 по 10 марта 2022 годаю

4.2. Итоги проведения депозитных аукционов.

5. ВНУТРЕННИЙ ФИНАНСОВЫЙ РЫНОК.

5.1. Валютный рынок.

5.2. Официальные курсы иностранных валют, устанавливаемые Банком России.

5.3. Рынок драгоценных металлов.

5.4. Динамика учетных цен на драгоценные металлы.

6. ОФИЦИАЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ.

6.1. Указание Банка России от 23.12.2021 № 6030-У “О внесении изменений в Положение Банка России от 24 сентября 2020 года № 732-П “О платежной системе Банка России”

6.2. Указание Банка России от 11.03.2022 № 6086-У “О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета выданных займов, прочих предоставленных средств, размещенных банковских вкладов, приобретенных прав требований от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме, производных финансовых инструментов, привлеченных кредитов и займов, выпущенных облигаций и векселей, оцениваемых по справедливой стоимости, внебалансовых требований и обязательств по сделкам с ценными бумагами, совершаемым на возвратной основе, требований и обязательств по производным финансовым инструментам и прочим договорам (сделкам), по которым расчеты и поставка осуществляются не ранее следующего дня после дня заключения договора (сделки), отдельными некредитными финансовыми организациями, бюро кредитных историй, кредитными рейтинговыми агентствами”.

6.3. Указание Банка России от 11.03.2022 № 6087-У “О порядке отражения кредитными организациями на счетах бухгалтерского учета предоставленных кредитов, приобретенных прав требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме, производных финансовых инструментов, привлеченных кредитов и депозитов, выпущенных облигаций, векселей, депозитных и сберегательных сертификатов, оцениваемых по справедливой стоимости, внебалансовых требований и обязательств по сделкам с ценными бумагами, совершаемым на возвратной основе, требований и обязательств по производным финансовым инструментам и прочим договорам (сделкам), по которым расчеты и поставка осуществляются не ранее следующего дня после дня заключения договора (сделки)”.

6.4. Указание Банка России от 11.03.2022 № 6088-У “О внесении изменений в Указание Банка России от 14 марта 2019 года № 5094-У “О порядке установления и опубликования Центральным банком Российской Федерации официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю”ю

6.5. Информационное письмо Банка России о комплексе мер по поддержке участников финансового рынка от 06.03.2022 № ИН-018-38/28.

6.6. Информационное письмо Банка России об особенностях исполнения требований нормативных актов Банка России от 14.03.2022 № ИН-018-38/33. 

___________________________________________________________________________________________

Digital Report - immediate delivery to your email.

Date of Publishing:  December 2021
No. of Pages: 103

Особое внимание на трехлетней перспективе Банк России совместно с Правительством Российской Федерации уделено вопросам учета факторов устойчивого развития и ESG-факторов4 в работе финансового рынка, его цифровизации, применения новых технологических решений, повышения безопасности использования гражданами инструментов финансового рынка и создания благоприятных условий для привлечения компаниями долгового и долевого финансирования на всех стадиях функционирования бизнеса.

___________________________________________________________________________________________

ОГЛАВЛЕНИЕ:

Введение.
Раздел 1. Цели, принципы и инструменты политики по развитию российского финансового рынка.
Раздел 2. Текущее состояние, возможности и вызовы для развития российского финансового рынка..
Раздел 3. Направления развития российского финансового рынка.
3.1. Повышение защищенности потребителей финансовых услуг и инвесторов, повышение финансовой грамотности.
3.2. Содействие цифровизации.
3.3. Повышение доступности финансовых услуг для граждан и бизнеса.
3.4. Содействие конкуренции на финансовом рынке.
3.5. Обеспечение финансовой стабильности.
3.6. Расширение вклада финансового рынка в достижение целей устойчивого развития и ESG-трансформации российского бизнеса.
3.7. Содействие развитию долгосрочного финансирования (длинных денег).
3.8. Развитие регулирования секторов финансового рынка.
Раздел 4. Риски для развития российского финансового рынка.
Приложение 1. Индикаторы мониторинга развития финансового рынка Приложение 2. О реализации Основных направлений развития финансового рынка Российской Федерации на период 2019–2021 годов.
Приложение 3. Документы по вопросам развития финансового рынка, упомянутые в тексте.
Глоссарий.
Список сокращений.
Врезка 1. Поведенческая экспертиза.
Врезка 2. Проекты по повышению финансовой доступности на Дальнем Востоке, в Южном и Северо-Кавказском федеральных округах.

___________________________________________________________________________________________